被銀行納入反洗錢之后，如果用戶確實(shí)沒有使用銀行卡進(jìn)行不合規(guī)操作，只需要攜帶相關(guān)證明材料前往銀行柜臺(tái)，待銀行工作人員查清之后，就會(huì)解除用戶的反洗錢標(biāo)識(shí)。一般情況下，如果用戶使用銀行卡頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，或者賬戶流水過大，都會(huì)被銀行的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)檢測到，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將用戶標(biāo)注為“反洗錢”，并設(shè)置賬戶狀態(tài)為異常，將賬號臨時(shí)凍結(jié)起來。銀行方會(huì)通知用戶并詢問具體情況，用戶則需要依據(jù)銀行方的具體要求，攜帶相關(guān)材料前往柜臺(tái)證明賬戶是正常的，即可解除反洗錢標(biāo)識(shí)。
反洗錢簡介
反洗錢指的是國家政府利用商業(yè)機(jī)構(gòu)對洗錢活動(dòng)進(jìn)行識(shí)別，從而阻止犯罪行動(dòng)。洗錢對社會(huì)的危害性極大，洗錢一方面損壞了金融行業(yè)的信譽(yù)，另一方面影響了社會(huì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
