賬戶在短期內(nèi)出現(xiàn)高頻率的開戶銷戶活動，且都有大額資金往來，就是大額銷戶交易。比如某人在各大銀行都開設(shè)有賬戶，在某個時間段，各銀行被閑置的賬戶紛紛涌入大筆金額交易，且在進行交易之后，賬戶又被快速注銷。大額銷戶交易極有可能是用于處理來源不正規(guī)的金額，所以國家嚴格管控大額銷戶交易，一旦發(fā)現(xiàn)立即跟進管控。
違反常態(tài)的大額交易有哪些
1、在一個時間段內(nèi)，大量資金分批是有計劃的或者集中的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出顯然是非常態(tài)的交易行為；
2、在一個時間段內(nèi)，相同的交易雙方進行交易太過頻繁，且交易金額較大，則視為非常態(tài)交易；
3、在一個時間段內(nèi)，某人的各個閑置賬戶突然都進行了大額資金交易，則視為非常態(tài)交易。
國家所規(guī)定，公司企業(yè)之間單筆轉(zhuǎn)賬大于100萬元以上的視為大額交易，公司企業(yè)之間的單筆現(xiàn)金交易達20萬元以上的視為大額交易，個人賬戶之間的超過20萬元以上的轉(zhuǎn)賬金額，則視為大額交易。
